Если он был открыт шесть лет назад, весь этот срок пойдет в зачет льготного периода при переводе ИИС-3 к новому брокеру. Через год инвестор может перевести ИИС-3 к третьему брокеру — срок существования счета все равно будет идти от даты подписания договора у первого. Есть еще способ защитить себя от повышенных налогов припродаже переданных новому брокеру бумаг без данных о ценезакупки. Как правило, брокер рассчитывает налоги по итогамгода на следующий год в январе. В свою очередь налоговая направит инвесторууведомление с указанием суммы подлежащего уплате НДФЛ. Срок уплатыналога по уведомлению – не позднее 1 декабря года, следующего заотчетным.
Как рассчитываются комиссии за перевод активов
Сложите все комиссии и подсчитайте, что будет выгоднее для каждой вашей ценной бумаги. Он сделал перевод ценныхбумаг из БКС в ВТБ и свечные паттерны для начинающих стал торговать с нового счета. Новый брокер непредупредил инвестора о том, что ему нужно предоставить документы,подтверждающие затраты на покупку переведенных активов. По итогам2021 года брокер рассчитал 13% НДФЛ со всего дохода от продажи этихбумаг.
Перевод ценныхбумаг проводился в соответствии с временным порядком,установленным решением совета директоров Банка России 18 марта 2022года. Необходимые сведения можно найти там же, где вы их брали для поручения для Б-1. Также они дублируются в вашем личном кабинете на сайте или в приложении брокера. После передачи всей информации Б-2 пришлет заполненное поручение для проверки внесенных данных. Это самый простой способ, который не предполагает запроса и передачи каких-либо документов.
Отчет о движении денежных средств физических лиц на зарубежных счетах и что в нем нового
«Мы принимаем клиентов в том числе из Interactive Brokers. В Telegram-канале проекта InvestFuture также появилось обращение инвестиционного сообщества. Под ним подписались Евгений Коган, Александра Вальд, Наталья Смирнова, Кира Юхтенко, Виктория Шергина, Дмитрий Толстяков, Никита Куценко и Дмитрий Черемушкин.
- Комиссия за поручение высокая для небольшого количества активов.
- Подсчитаем потери на комиссиях для каждой акции с допущением, что рыночная стоимость бумаг не изменится.
- Набор бумаг включает 5 позиций российских акций стоимостью ₽10 млн.
- В случае обычного пополнения счета инвестору доступны классические переводы в банк, транзакции при помощи карты.
- Чтобы инвестировать на выгодных условиях, инвесторам нужно следить за работой крупнейших финансовых организаций.
Откройте брокерский счет
У некоторых брокеров отчеты и выписки, необходимые для перевода, также могут быть платными. Возможно, с перечислением депозитарных договоров я допустил некоторую избыточность, но лучше так, чем получить отказ в исполнении поручения из-за неполных данных. Как правило, согласование реквизитов происходит между брокерами по электронной почте», — отметили в «Тинькофф Инвестициях». Когда условия или их часть выполнены, инвестор может получить отрицательное решение. Если клиент инициировал поручения удаленно, то для завершения внесения ему достаточно нажать на соответствующую кнопку. В случае заполнения бумаг в офисе подпись на поручениях — фактор, подтверждающий операцию.
В обеих стратегиях есть свои потери, в том числе на комиссиях. Чтобы их минимизировать, по каждой вашей акции или облигации подсчитайте все затраты на перевод и на продажу с покупкой. Стоимость бумаг в портфеле может быть разной, поэтому какие-то из них, возможно, будет выгоднее продать, чем переводить.
Алгоритм перевода бумаг между брокерами
Получается, что Владимиру выгоднее перевести акции Газпрома на новый счет, а акции Сбербанка лучше продать и купить уже после переноса. Соответственно, НДФЛ удерживалсясо всей суммы сделки, когда бумага продавалась илипогашалась. Далее эксперт подготовил уточненную декларацию за 2021 год, вкоторую включил доходы и расходы от продажи зарубежных бумаг иотправил ее в налоговый орган.
Активы, которые нельзя перевести на новый ИИС, придется продать. Для этого вам необходимо заполнить налоговую декларацию 3-НДФЛ за отчетный год, собрать брокерскиесправки и отчеты и подать в ИФНС по месту своего учета. Заявление о расходах заполняется самостоятельно, форму выдает Б-2. Это необходимо, чтобы верно отобразить балансовую стоимость вашего портфеля. Продажа большого количества акций по текущей рыночной цене бывает убыточной.
При этом компании могут выдвигать дополнительные требования, например открывать счета только совершеннолетним и гражданам РФ. Конечно, удобнее, когда брокер А сам отправляет сведения брокеру Б. В этом случае дополнительно запросите электронную копию документа для налоговой. Подсчитаем потери на комиссиях для каждой акции с допущением, что рыночная стоимость бумаг не изменится. Допустим, Владимир — начинающий инвестор, который открыл ИИС и купил на Московской бирже акции Газпрома топ востребованных языков программирования в 2023 году и Сбербанка. А потом он захотел сменить брокера и изучил их комиссии.
Если переводить деньги, брокер А может взять комиссию за вывод, брокер Б — за ввод. Если вы хотите перенести ИИС от брокера А к брокеру Б и не потерять срок действия ИИС, разберемся по шагам, что предстоит сделать. Я советую следить за тем, что предлагают другие брокеры, даже если у вас уже открыт ИИС. У другого брокера может появиться более выгодный тариф, более удобный торговый терминал, доступ к другим ценным бумагам. После паттерн гартли приема документов начинается камеральная налоговаяпроверка, которая может занять до трех месяцев.
Как видите, перенести акции от одного брокера к другому достаточно просто. Необходимо только подготовиться к процедуре оформления и заранее рассчитать возможные убытки. Помните, что порой распродать и снова собрать портфель у нового брокера бывает выгоднее, чем платить за перевод. Также обратите внимание, что если вы храните ценные бумаги на ИИС, то для сохранения прав на вычеты требуется уложиться в 30-дневный срок. Допустим, владелец ИИС-3 нашел себе другого брокера — с более выгодными условиями. Тогда он может перевести свой счет вместе с деньгами и активами от прежнего брокера к новому, сохранив при этом изначальную дату открытия счета.
У каждого брокера своя форма поручения, поэтому она может незначительно отличаться от вышеприведенной. Реквизиты клиентского счета вы найдете в брокерском договоре, сведения о счете депо — в депозитарном. Данные об эмитенте и ценных бумагах представлены в брокерском отчете. Основанием для перевода достаточно указать номера депозитарных договоров с обоими брокерами. При переводе ценных бумаг комиссии берут депозитарии, то есть компании, которые ведут учет бумаг клиента. Как правило, у каждого крупного брокера есть собственный депозитарий внутри структуры.
В этом случае необходимо не только перенести все бумаги, но изакрыть старый ИИС. По закону на это дается 30 дней с моментазаключения нового договора ИИС. Если срок будет нарушен —вы лишитесь права на инвестиционныеналоговые вычеты. Ведь по закону у инвестора долженбыть только один инвестиционный счет.
Права на налоговые вычеты сохраняются, если старый ИИС был закрыт в течение 30 дней после открытия нового. А если переводить ценные бумаги, комиссию возьмет депозитарий — это компания, которая ведет учет бумаг клиентов. Чаще всего брокеры открывают депозитарии в собственной структуре. За списание ваших бумаг возьмет комиссию депозитарий брокера А, а за зачисление на новый счет — депозитарий брокера Б. Если у текущего брокера изменились тарифные планы, необходимо рассчитать, что выгоднее — перевести бумаги или платить повышенную комиссию.